Um dos grandes desafios para tirar uma empresa do vermelho é sem dúvidas saber lidar com o fraco desempenho econômico nacional e saber como economizar nas taxas de juros cobradas pelos credores.
Segundo dados do SERASA, micro e pequenas empresas bateram recorde de inadimplência no último ano.
Mais de cinco milhões delas estão com algum tipo de pendência financeira, representando mais de 95% do total de empresas inadimplentes no Brasil.
A situação é realmente desesperadora.
Em meio a tantos desafios, muitos empresários ficam perdidos na hora de reerguer as finanças e tirar a empresa do vermelho.
Entretanto existem caminhos que podem ser determinantes na retomada do crescimento de uma empresa.
Dessa forma, elencamos passo a passo dicas fundamentais para tirar uma empresa do vermelho. Confira!
ÍNDICE
Dicas para tirar uma empresa do vermelho
Tirar uma empresa do vermelho exige muita paciência e perseverança do empresário.
Entretanto ter uma estratégia bem traçada e enxugar gastos pode ser determinante entre a prosperidade e a falência.
Muitos fatores influenciam para um bom projeto de restabelecimento financeiro.
Dessa forma, elencamos abaixo algumas dicas diretas para tirar a empresa do vermelho e despertar insights nos empreendedores que querem mudar a cor do saldo bancário, ou que desejam saber como crescer ainda mais e aumentar o faturamento de suas empresas.
- Faça um levantamento financeiro
- Fique atento aos impostos
- Verifique empréstimos e juros abusivos
- Combata a inadimplência de clientes para tirar uma empresa do vermelho
- Diminua seus gastos
Faça um levantamento financeiro
Um dos requisitos básicos e mais complexos para tirar uma empresa do vermelho é saber fazer um balanço financeiro adequado.
Culturalmente não existe muita instrução ou treinamento para aprendermos o básico em um planejamento financeiro.
Em suma, gastar menos do que ganhamos.
Dessa maneira, ao lhe dar com situações mais complexas como taxas de juros de empréstimos e folha de pagamento, o empreendedor pode se perder.
Comumente há a mistura da vida financeira pessoal com a vida financeira da empresa.
Esse é um dos maiores erros cometidos na administração de um negócio, seja qual for o seu tamanho.
Para tirar a empresa do vermelho antes de mais nada é necessário saber se ela dá lucro ou prejuízo, e conhecer os valores.
Separar o pagamento de dívidas, fornecedores e funcionários além de conhecer os vazamentos é essencial para a recuperação.
Apesar de parecer um luxo, a contratação de um profissional de finanças para organizar a saúde financeira da empresa é um investimento muitas vezes primordial para obter sucesso na retomada do crescimento do negócio.
Infelizmente a realidade da maioria das empresas não comporta a contratação de um profissional de finanças.
Contudo é possível fazer a lição de casa, utilizando um pouco de paciência e gastando um pouco de tempo para conseguir visualizar a situação financeira:
Abaixo seguem algumas dicas para iniciar um projeto de reversão da situação financeira ruim:
- Procure por aplicativos ou softwares gratuitos de gestão financeira básica;
- Coloque despesas e receitas de maneira acessível para controle diário de lucros e prejuízos;
- Jamais misture sua vida financeira pessoal com a da empresa;
- Não tenha medo de colocar a mão na massa e reconhecer o problema para poder resolve-lo;
Tirar uma empresa do vermelho com atenção aos impostos
Saber identificar os impostos e as formas de tributação mais econômicas é fundamental para tirar uma empresa do vermelho.
Apesar de ser um assunto chato para algumas pessoas, saber identificar o melhor regime tributário é essencial para obter economia.
No Brasil, é possível ao empreendedor escolher qual o regime de tributação mais vantajoso de acordo com o porte da empresa.
Muitas vezes o empresário pode obter alguma vantagem financeira ao estar enquadrado em um regime diferente do habitual.
As formas de tributação disponíveis são Lucro Real, Lucro Presumido e Simples Nacional.
Quando uma empresa esta enquadrada em um regime inadequado, pode pagar encargos e multas que serão significativos na saúde financeira
Tirar uma empresa do vermelho exige atenção em todos os pontos.
A maioria das empresas optam pelo Simples Nacional pela redução na burocracia e obrigações acessórias.
Entretanto é importante calcular os valores gastos no Simples e no Lucro Presumido e compará-los para determinar o regime mais vantajoso.
O importante é ressaltar que cada negócio tem suas peculiaridades, sendo esse assunto extremamente complexo.
Jamais negligencie as formas adequadas de tributação, e se não tem conhecimento suficiente para determinar o melhor regime, consulte um profissional.
Verifique empréstimos e juros abusivos
Na hora do desespero muitos empreendedores recorrem a financiamentos e empréstimos, e acabam optando pelos menos burocráticos.
Uma armadilha comum esta na opção pelo refinanciamento de dívidas.
A sedução promovida por gerentes de bancos para diminuição das parcelas do financiamento ou capital de giro já contratados levam o empresário a agravar sua situação financeira, dificultando o caminho para tirar a empresa do vermelho.
Isso porque certamente a diminuição no valor da parcela terá um alto preço, com elevação do prazo e da taxa de juros.
O que poucas pessoas sabem é que mais de 90% dos contratos de financiamento e empréstimo possuem alguma cláusula abusiva
Dentre os abusos mais reclamados está a cobrança de juros abusivos em contratos de financiamento, empréstimos e capital de giro.
Segundo levantamento efetuado pelas empresas Infinity Asset Management e MoneYou, o Brasil ocupa a oitava posição dentre os países com a maior taxa de juros, descontando-se a inflação.
Outro ponto de atenção esta na variação da taxa de juros cobrada entre as instituições.
Na hora de contrair uma dívida bancária, uma pesquisa simples de mercado é fundamental para obter economia.
Contudo para quem já assinou o contrato com o banco, uma revisão pode ser determinante para tirar a empresa do vermelho com sucesso.
A ação revisional de contrato visa a redução da dívida através da retirada de juros abusivos, taxas e encargos excessivos.
Com a revisão, é possível obter mais de 90% de economia no valor da dívida.
Nesse sentido a Reis Revisional é a empresa mais indicada para revisão contratual.
Certificada pela norma ISO 9001 de qualidade, a Reis Revisional tem o conhecimento necessário para ajudar sua empresa a sair do vermelho, seja ela qual porte for.
Preencha o Cálculo Revisional Online e descubra se você também esta sendo vítima dos juros abusivos.
Combata a inadimplência de clientes para tirar uma empresa do vermelho
Esse é um ponto crucial para tirar uma empresa do vermelho.
Muitos empreendedores não possuem um controle preciso de contas a receber de clientes inadimplentes.
Dessa maneira acabam perdendo recebíveis fundamentais para amenizar a situação crítica em que se encontram.
Comumente isso ocorre pelo excesso de tarefas a que um empreendedor esta sujeito.
Não é simples saber conciliar o tempo desprendido entre clientes, fornecedores, colaboradores e afazeres diários.
Então muitas vezes a empresa acaba não focando na inadimplência de seus clientes, deixando ir pelo ralo o tão suado lucro almejado.
De fato que o ideal é ter uma pessoa responsável para gerenciar o fluxo de caixa, com a finalidade de efetuar a cobrança dos devedores de maneira organizada e pontual.
Quando isso não é possível, então faz se necessário manter um controle através de um sistema de gestão eficiente e automatizado.
Certamente isso evitará perdas e aumentara o fluxo de caixa fundamental para tirar a empresa do vermelho.
Outra dica que deve ser seguida é em relação à consulta de restrições dos novos clientes.
Hoje em dia existem empresas que fornecem, inclusive de maneira gratuita, acesso a CPFs para apontamento de inadimplência.
Portanto evitar fazer vendas a potenciais clientes que não pagarão seus débitos é um dos pontos que não podem passar despercebidos, seja em empresas lucrativas ou não.
Diminua seus gastos
Empresas que se encontram no vermelho exigem um cuidado e uma atenção especial em todos os gastos a fim de evitar desperdícios.
Negociar com fornecedores e pesquisar com freqüência preços a fim de obter descontos é fundamental.
Alguns empreendedores simplesmente se acomodam e esquecem que a variação de preço ocorre mensalmente.
Inclusive gastos com taxas e tarifas cobradas pelo uso de maquininhas de crédito é um ponto que não pode ser ignorado.
Outra dica que funciona bem na hora de tirar a empresa do vermelho é não protelar decisões difíceis.
Após a análise da situação financeira, caso identificada necessidades de corte com pessoal ou custos diversos, não perca tempo.
Sem dúvidas que agir na hora certa pode ser decisivo na hora de fazer a empresa voltar para o azul.
Conclusão
Mais importante do que saber tirar uma empresa do vermelho é saber mantê-la saudável.
A falta de tempo ocasionada por tarefas repetitivas muitas vezes fazem com que assuntos de extrema importância sejam colocados de lado.
Ter uma meta bem definida e manter o controle geral do fluxo de caixa são regras básicas para o sucesso do negócio.
Olhar para cada ponto da empresa e buscar alternativas para atingir economia é essencial.
Nesse sentido, ficar atento às taxas de juros cobradas por bancos e financeiras pode ser a diferença entre a sobrevivência ou a morte de uma empresa.
A cobrança de juros abusivos deve ser combatida através da análise de contrato para identificação de cláusulas e tarifas irregulares.
Para tanto, a Reis Revisional é a consultoria mais indicada para proporcionar a redução de sua dívida.
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Co-fundador da empresa Reis Revisional, consultoria especializada na luta contra a cobrança de juros abusivos no Brasil, gerando economia financeira e proporcionando o equilíbrio nas relações de consumo entre seus clientes e Bancos e Financeiras.
Condecorada pela LATIN AMERICAN QUALITY INSTITUTE na categoria de Consultoria Financeira, foi premiada por sua preocupação na gestão da qualidade com certificação emitida pela LAQI, reconhecida pela ONU.
